Пресс-релизы

ГК «Цифровые привычки» объявляет о ежегодном созыве общего собрания акционеров

18 марта 2026

В повестку собрания включены вопросы, связанные с утверждением годового отчета, развитием корпоративной структуры, финансовой инфраструктуры и реализацией бизнес-стратегии.

Соответствующее сообщение будет опубликовано на ресурсах раскрытия корпоративной информации. Приводим краткие пояснения по ключевым вопросам повестки.

Ключевые вопросы повестки и их экономическая логика

Изменения в составе совета директоров

Планируем обновление состава совета директоров и увеличение доли независимых директоров. После предлагаемых изменений совет директоров будет включать 9 членов, 3 члена совета будут независимыми директорами.

Увеличение доли независимых директоров — важный этап развития компании на публичных рынках капитала, и в целом соответствует лучшим практикам корпоративного управления.

Утверждение годовой консолидированной финансовой отчетности по МСФО

Консолидированная финансовая отчетность отражает результаты деятельности группы за отчетный период и включает ключевые финансовые показатели выручки, операционной прибыли, чистой прибыли, а также показатели движения денежных средств.

Отчетность подготовлена в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности для компаний, работающих на публичных рынках капитала.

Годовая консолидированная финансовая отчетность прошла независимый аудит, по итогам которого подготовлено заключение о достоверности финансовой отчетности.

Распределение дивидендов

Согласно взятым на себя обязательствам, защищенным Офертой, компания сохраняет ранее заявленный подход к распределению прибыли: до момента выхода на публичный рынок капитала дивиденды не выплачиваются.

Прибыль будет направлена на развитие бизнеса, масштабирование продуктового портфеля и инвестиции в рост прибыли.

Облигационная программа

Компания готовится утвердить облигационную программу объемом до 5 млрд рублей. Следует подчеркнуть, что облигационная программа формируется на долгосрочный период без необходимости единовременного размещения всего объема облигаций.

Такой подход позволяет компании формировать долгосрочную инфраструктуру фондирования и размещать отдельные транши по мере необходимости, таким образом гибко выходить на рынок долгового капитала.

Первый потенциальный выпуск может составить около 500 млн рублей. Основная цель — рост и развитие сервисного бизнеса — направления с высоким сроком кредитования заказчика — в рамках реализации стратегии M&A.

Продление кредитного лимита в МСП банке

Текущий лимит используется в рамках субсидирования оборотного финансирования по льготной ставке в рамках государственной программы поддержки бизнеса.

Поскольку ряд договоров завершается в середине года, компания планирует заранее согласовать их продление на сопоставимых условиях, по запросу банка.

Важно отметить, что речь идет о замене действующего лимита, а не о дополнительном привлечении заемных средств.

Преобразование организационно-правовой формы Акционерного общества в Публичное акционерное общество (ПАО)

Решение связано с развитием корпоративной инфраструктуры компании и подготовкой к расширению возможностей работы на рынке капитала.

Переход в статус ПАО позволяет привести корпоративную структуру в соответствие с требованиями публичного рынка и расширить доступ к инструментам фондового рынка.

Одобрение крупной сделки в рамках реализации M&A-стратегии

Максимальная сумма сделки может составить до 1,5 млрд рублей. При этом следует учитывать, что подобные сделки реализуются с поэтапной структурой платежей.

Такая структура предполагает привязку части выплат к операционным показателям приобретаемой компании, а после заключения договора на всю сумму сделки, платежи распределяются на несколько периодов.

Оценка произведена на рыночных условиях, учитывая показатели free cash flow и отраслевые мультипликаторы. Фактически компания приобретает актив по текущей рыночной оценке, при этом выплаты распределяются на будущие периоды, в течение которых приобретаемый бизнес продолжает генерировать денежный поток.

Справка о Группе компаний «Цифровые привычки»

ГК «Цифровые привычки» (АО) — российский поставщик и разработчик программных решений для финтех‑компаний и банков. Компании группы предоставляют полный комплекс ИТ-продуктов и услуг любого уровня сложности — от коробочных решений до платформ с применением искусственного интеллекта. В рейтинге TAdviser за 2023 год Группа входит в топ-5 ИТ-вендоров для банков на базе собственных решений. Компании Группы в режиме одного окна закрывают до 78% потребностей заказчика в современных ИТ-продуктах, предлагая готовые лицензированные коробочные решения и заказные разработки, а также образовательные услуги. По данным ИФК «Солид», в 2024 году доля компаний Группы на рынке ПО для финсектора составляла 3,1%.

В Группу компаний входят:

ООО «Цифровые привычки» — разработчик программных решений для банковской отрасли с использованием технологий ИИ и машинного обучения, а также собственной платформы для быстрого тестирования и запуска новых ИТ-проектов CodeAche.
ООО «Финейтив» — поставщик готовых современных коробочных решений для автоматизации работы финсектора (core banking), а также инвестиционных платформ.
ООО «Платформа КИН» (КИНН) — разработчик лицензированных платформенных решений для формирования проектных команд в сфере ИТ.

С 2016 года реализовано 213 успешных проектов по разработке финансового ПО, в компаниях Группы работают более 300 разработчиков ПО, портфель контрактов на конец 2024 года достиг 5,98 млрд рублей.
Основателем, гендиректором и единственным бенефициаром Группы является ИТ-предприниматель Александр Елизарьев, российский эксперт в сфере разработки инфраструктурного и клиентского ПО для финтеха.

«За годы работы с лидерами российского финтеха нам удалось сформировать эффективную команду профессионалов, накоплен большой опыт в создании уникальных ИТ-продуктов и решений. Сейчас мы находимся на этапе масштабирования бизнеса, перехода в публичный статус и создания ведущего лидера на рынке ИТ-решений для финансового сектора с потенциалом выхода на IPO».

Александр Елизарьев

CEO

Контакты для СМИ

Сайт: https://dhabits.ru/investors/
Telegram-канал: https://t.me/digital_habits
e-mail: pr@dhabits.ru
тел.: +7 (495) 123-30-51

Заявление об ограничении ответственности

Настоящий документ содержит информацию об Акционерном обществе «Цифровые привычки», ОГРН 1247800106938 (далее также – «Компания») и его подконтрольных организациях, далее совместно с Компанией именуемых «Группа».

Настоящий документ предназначен для содействия в проведении анализа Группы и предоставлен исключительно в информационных целях. Настоящий документ не является проспектом ценных бумаг, решением о выпуске ценных бумаг, предложением купить ценные бумаги или какие-либо активы или принять участие в подписке на ценные бумаги, или продать ценные бумаги или какие-либо активы, не является офертой или приглашением делать оферты, не является рекламой ценных бумаг, гарантией или обещанием продажи ценных бумаг или каких-либо активов или проведения размещения ценных бумаг или заключения какого-либо договора, и не должен толковаться в каком-либо из этих качеств.

Настоящий документ не является рекомендацией, в том числе индивидуальной инвестиционной рекомендацией (в значении, определенном в Федеральном законе от 22 апреля 1996 года №39 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), в отношении ценных бумаг Компании или любых иных ценных бумаг или любых активов, упомянутых в настоящем документе. Настоящий документ не предназначен для того, чтобы быть основанием для принятия каких-либо инвестиционных решений. Информация, содержащаяся в настоящем документе, предоставлена Компанией и не подвергалась какой-либо независимой проверке.